«Самые популярные сервисы Uniswap и Валютный риск 1inch пользуются услугами аналитической компании TRM Labs. Но эти решения не работают ончейн на уровне смарт-контракта, а позволяют, скорее, отслеживать потоки незаконных средств и блокировать взаимодействие с внешним интерфейсом приложения», — объясняют они. Например, некастодиальная биржа Uniswap блокирует адреса на уровне внешнего интерфейса. В этом случае пользователь не может воспользоваться только сайтом платформы, но не самим сервисом, поскольку тот имеет открытый исходный код.
Типовые преступные схемы в мире криптовалют
Учитывая анонимность токенов, доподлинно неизвестно, какой объем незаконных транзакций на них приходится. Из-за отсутствия инструментов контроля чиновники предпочитают просто запрещать или максимально ограничивать подобные монеты. Этим конечно же пользуются преступники, к примеру, обменивая украденную криптовалюту на XMR, а затем на другой подобный актив.
Отмывание денег через криптовалюты
Централизованные биржевые миксеры используют биржи в качестве источника чистых монет. Пользователь отправляет биткоины в миксер и получает обратно средства из кошельков пользователей бирж. За предоставление ликвидности пользователи получают часть комиссии сервиса. Криптокошелек предлагает удобное и безопасное управление криптовалютой, объединяя интуитивно понятный интерфейс, поддержку нескольких криптовалют и надежную защиту данных. Он обеспечивает быстрый вывод средств на банковские карты и другие популярные платежные системы, делая процесс обналичивания криптовалюты максимально простым. Например, Aifory Pro зарекомендовал себя как надежный инструмент для пользователей, которые ищут безопасный и доступный способ конвертации своих цифровых активов.
Часть 2: Погружение в сферу очистки криптовалюты
Торговые платформы предоставляют прямую возможность конвертировать цифровые активы в фиат, например с помощью P2P, что служит почти идеальным инструментом для злоумышленников. Для мониторинга данных также применяются инструменты криптоаналитики и отслеживания транзакций, как, например, AMLBot и другие. Благодаря им полиция может отслеживать, когда криптоактивы «заходят» на биржу, а затем связывать адреса биткоинов с их владельцами. KYC-процедуры вредны и неэффективны, поэтому следует избегать сервисов, их практикующих. Но самый неприятный грязный трюк, на который вы можете попасться, это так называемый “KYC-дробовик”.
Какая криптовалюта считается «грязной»?
Он позволяет исследователям установить связи между различными адресами кошельков, а также выявить неправомерные действия. При этом блокировка денежных потоков является проблемой и для централизованных сервисов. Чаще всего токены перемещаются быстрее, чем аналитики и правоохранительные органы успевают проводить расследования.
В результате такая биржа может просуществовать недолгое время, забрать средства пользователей, исчезнув навсегда. По данным ООН, каждый год через традиционные каналы преступники легализуют 2-5% от глобального ВВП ($1,6-4 трлн). Chainalysis — американская компания, специализирующаяся на анализе блокчейн-данных. Она предлагает решения по расследованию происхождения криптовалют и соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (Anti-Money Laundering, AML).
Перечислить их все не получится, но даже если называть основные, выйдет весьма длинный список. Мошеннические схемы, нацеленные на кражу криптовалют, становятся более разнообразными с каждым днём. По этой причине, если вы решили войти на этот рынок, крайне важно понимать все технические и правовые нюансы, чтобы защитить свои активы. В децентрализованных системах отследить транзакции злоумышленников гораздо сложнее. Финансовые организации передают правоохранительным органам информацию о подозрительных операциях.
Агентство «Эксперт РА» озвучило в своём докладе, что в первые три четверти 2024 года стоимость выпущенных ЦФА достигла 316 млрд рублей, превысив ожидаемый объём в 125 млрд рублей. Владимир Путин подписал законы о легализации майнинга и международных транзакций в криптовалюте. Это решение можно рассматривать как одну из мер в ответ на блокировку SWIFT, уход Visa, MasterCard, PayPal и прочих платёжных систем из России. Несмотря на рост криптовалютного рынка и развитие правовой базы как в России, так и во всём мире, люди продолжают сталкиваться со многочисленными мошенническими схемами.
В марте власти США и Великобритании инициировали расследование в отношении транзакций в адрес Garantex на сумму $20 млрд с использованием стейблкоина USDT. Предполагалось, что это могло быть «одним из крупнейших нарушений санкций» против России с момента их введения. Схема такая же — если монеты украли на одной из бирж или использовали для чего-то незаконного, то она «грязная». Каждый пользователь сети Bitcoin имеет запись полной истории всех транзакций в виде лог-файла. Когда пользователь инициирует перевод биткоинов на другой кошелек, информация о переводе обновляется в этом журнале. Майнеры в сети Bitcoin обрабатывают журнал и подтверждают транзакцию.
- Прямой обмен в кругу узкого сообщества или на р2р-площадках является решением.
- Чаще всего они управляются регулируемой, официально зарегистрированной организацией.
- Поскольку все операции с ними (почти все, но об этом ниже) записываются в блокчейны, движения средств достаточно легко отслеживать.
- Нередко грязная крипта может храниться на подставных кошельках достаточно долго.
- Когда пользователь инициирует перевод биткоинов на другой кошелек, информация о переводе обновляется в этом журнале.
- Летом 2021 года криптовалютные злоумышленники атаковали децентрализованную биржу THORChain и украли около 8 миллионов долларов в различных криптовалютах.
Для убедительности она может созвониться по видеосвязи или прислать «скриншоты своих доходов». Пользуясь эмоциями новичков, мошенники обманом берут у них несколько крупных сумм для «инвестиций», а потом пропадают. При обмене или торговле криптовалютой нужно использовать только надежные и защищенные обменники. Каждый из них дорожит своей репутацией, поэтому публикует как можно больше положительных отзывов.
Человек покупает подписку, затем выполняет невыгодные сделки, следуя сигналам и теряет все деньги. Например, в Telegram может появиться канал от известного криптоблогера или селебрити. Пользователям предлагают срочно закупиться, потому что монета скоро вырастет в несколько раз.
Например, очистка крупных сумм, связанных с высокопрофильными криминальными делами, может стоить дороже из-за увеличенного риска и необходимости дополнительных мер безопасности. Комитеты Европарламента по экономическим вопросам и внутренним делам также одобрили текст законопроекта, расширяющий требования по борьбе с отмыванием на ДAO и другие Web3-платформы. Предполагается, что процедуры отслеживания будут обязательными для всех транзакций свыше €1000 ($1080). Ранее в Chainalysis выяснили, что несколько десятков криптовалютных фирм из «Москва-Сити» связаны с отмыванием средств киберпреступников.
